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防范非法集資的“四三二一”
四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。?三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備
2022-06-15
點贊返傭拉下線 蠅頭小利本無歸
在互聯網時代，隨著短視頻的火熱，不法分子也將自己的“小心思”盯上了短視頻平臺，利用“短視頻點贊賺錢”就是他們詐騙的主要手段之一。今年2月份，張女士通過兼職群里的廣告下載了一款點贊賺錢APP。這款APP公開宣稱是抖音、快手流量分發合作平臺，用戶先在平臺購買不同等級的會員卡，然后通過在快手、抖音上點贊、關注、評論獲得收益。從2月份開始，張雨女士陸續在該APP上購買了近4000元的會員卡，每天領取任務，
到底是股權投資還是非法集資?
包裝投資項目承諾一年還本付息、公開兜售原始股鼓勵發展下線……這些到底是股權投資還是非法集資？近年來，各種打著股權投資旗號的非法集資行為層出不窮，犯罪嫌疑人利用公眾法律意識欠缺和投機逐利心理，觸碰法律紅線甚至踏入雷區，不少投資者往往在本金無望后才意識到自己已經陷入一場非法集資的騙局。?市民：什么是股權投資？金安：股權投資指通過投資取得被投資單位的股份，是指企業或個人購買的其他企業（準備上市、未上市公司）的股票或以貨幣資金、無形資產和其他實物資產直接投資于其他單位，最終目的是為了獲得較大的經濟利益，這種經濟利益可以通過分得利潤或股利獲取，也可以通過其他方式取得。然而，在現實經濟活動中，不少人往往通過打擦邊球或混淆概念，以股權投資之名干著非法集資的勾當。?市民：股權融資與非法集資的法律界限在哪？金安：通過對近年類似案件分析發現，它們大多在投資主體、宣傳方式、回報時限等方面存在涉嫌非法集資等問題，存在以下情況的股權投資有可能涉嫌非法集資。一是公開宣傳。在傳播方式上，私募股權投資只能以非公開方式進行，通常由基金管理人私下與投資者進行協商。通過媒體、推介會、傳單、手機短信、傳銷等方式進行公開宣傳，以吸收公眾資金，涉嫌非法集資。二是短期投資。私募股權投資通常是長期持有一個公司的股票或長期的投資一個公司，屬于長線投資方式，投資期限一般為5-7年；非法集資一般承諾投資期限較短，通常以月、季、半年、一年或兩年為期來承諾回報，即投資時間短、回報快，違背價值規律。三是固定收益。按照法律規定，私募股權投資不得承諾保本或固定回報；非法集資通常以高息、返點等作為誘餌，承諾在一定期限內還本付息或給予固定的回報。四是入會提成。按照相關法律法規，收益來自拉下線的提成，人數超過30人，層級超過三級即可定性為非法傳銷。一些空殼公司，通過精心包裝，制作虛假網頁、虛假股價走勢圖，以高調奢華的新聞發布會騙取投資人的信任，公開兜售原始股，利用高額提成和獎勵誘導投資人為其發展更多下線。形成“交會費，拉下線，收提成”的模式，這幾種手段結合起來，達到其非法傳銷，快速斂財的目的。已經涉嫌犯罪，是典型的非法集資行為。五是債權投資。從事借貸業務屬于國務院規定需經許可的項目，目前法律、法規未授權私募股權基金從事債權投資。債權投資達到一定規模，就涉嫌經營非法金融業務。六是突破人數。根據相關規定，股份公司制股權基金不超過200人，合伙制和有限責任公司制股權基金不超過50人。借助籌資成立有限合伙制企業之名，多人集合資金共同買一份，掛到一個人名下。因此，這種名為有限合伙，實際上可能是掩蓋非法集資行為的手段。作為股權投資者，我們一定要擦亮自己的眼睛，識別違法的騙局，保護我們的權益。
識別非法金融廣告遠離非法金融陷阱
生活中，我們常?？梢砸姷浇鹑谙嚓P的廣告等宣傳行為。在方便人們獲取信息的同時，部分不法分子利用多種渠道平臺投放非法金融廣告，誤導甚至誘騙金融消費者參與非法金融活動。對此，我們要擦亮雙眼，認清非法金融廣告本質，謹防上當受騙。?市民：常見的涉嫌非法、虛假金融廣告有哪些特征？金安：涉嫌非法、虛假金融廣告普遍具有以下特征：1.承諾“投資理財回報顯著高于同期基準利率”；2.承諾“投資回報率10%以上”；2.承
普及金融知識，中牟鄭銀村鎮銀行在行動！
為配合做好金融知識宣傳教育普及工作，引導廣大金融消費者弘揚金融正能量，中牟鄭銀村鎮銀行于2021年9月1日全面啟動為期一個月的2021年“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網民”系列活動，通過“線上+線下”、進社區、進企業、進校園、進鄉村等形式開展教育宣傳活動，提高消費者的金融安全意識和風險防范能力，切實履行保護金融消費者合法權益的社會責任?；顒又黝}：面向金融消費者和投資者，宣傳
2021-09-23
【普及金融知識萬里行】提高識別能力，加強非法集資危害的認識
尊敬的客戶：為加強廣大客戶對非法集資危害的認識，提高廣大客戶的識別、防范能力，最大限度的保護廣大客戶的資金安全，下面就非法集資的相關問題做以下介紹：一、非法集資的定義、危害及主要手法等????（一）非法集資的定義和基本特征根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號），非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。
2021-06-25
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